明明沒(méi)有網(wǎng)購(gòu)，卻莫名收到快遞包裹。你是否有收到過(guò)陌生快遞的經(jīng)歷？前不久，董先生就收到了一份陌生快遞，拆開(kāi)一看，竟是打著國(guó)家機(jī)關(guān)名義的退費(fèi)通知。這到底是“餡餅”，還是“陷阱”？
一、案例回顧
近日，董先生收到了一份以“國(guó)家金融監(jiān)督管理總局”名義寄來(lái)的“紅頭文件”，表示現(xiàn)在要為某平臺(tái)的部分投資人辦理清退回款事宜。
董先生此前在網(wǎng)上某平臺(tái)投資被騙了10萬(wàn)元，見(jiàn)到“清退通知”，立即掃碼加入了“清退維權(quán)”群。
董先生：當(dāng)時(shí)，我看到信封上有“國(guó)家金融監(jiān)管總局”的專(zhuān)用章，還是紅頭文件，我就信了。還覺(jué)得挺幸運(yùn)的，可以拿回之前被騙的錢(qián)。
據(jù)董先生描述，辦理“清退回款”的客服在群里告訴大家，只要繳納投資款的10%作為保證金，就可以領(lǐng)回當(dāng)時(shí)所有的投資費(fèi)用。
董先生：因?yàn)楸或_了10萬(wàn)元，就很慌，他說(shuō)能退錢(qián)我肯定是挺高興的，也沒(méi)有想太多。群里有二三十人左右，有很多人都交了保證金，然后收到了“退款”。
看到大家都能領(lǐng)到“退款”，董先生既興奮又心急，就在董先生準(zhǔn)備籌集保證金時(shí)，警察找上門(mén)了，告訴他千萬(wàn)不要轉(zhuǎn)賬。據(jù)警方介紹，原來(lái)這個(gè)所謂的維權(quán)群里，除了董先生，其他人都是托。
二、騙局特點(diǎn)
特點(diǎn)1：精準(zhǔn)打擊 二次傷害
通常，這類(lèi)騙局主要的針對(duì)對(duì)象，是曾在各類(lèi)不正規(guī)投資平臺(tái)遭受過(guò)損失的受害人，可謂是精準(zhǔn)打擊，二次傷害。不法分子會(huì)在網(wǎng)上冒充某某“暴雷”的投資平臺(tái)、某某關(guān)停的P2P平臺(tái)，發(fā)布“清退投資款”、“補(bǔ)償退款”等內(nèi)容的“公告”，引起之前的受害人注意，并引導(dǎo)其聯(lián)系“客服”或“掃碼入群”。另外，由于受害者之前個(gè)人信息泄露嚴(yán)重，不法分子也會(huì)直接聯(lián)系受害者，冒充平臺(tái)方或金融監(jiān)管部門(mén)工作人員，通知清退投資款的消息。受害人在急于回款的心理作用下，常常不加分辨即與不法分子聯(lián)系，從而進(jìn)入其設(shè)置的圈套。
特點(diǎn)2：線上線下結(jié)合 假冒文件
給目標(biāo)發(fā)送假冒文件博取信任，是這類(lèi)騙局的另一個(gè)顯著特點(diǎn)。受害人往往會(huì)通過(guò)快遞收到假冒“國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局”，或者假冒“國(guó)家金融監(jiān)督管理局”等監(jiān)管部門(mén)署名蓋章的“紅頭文件”。文件冒充監(jiān)管機(jī)關(guān)的名義發(fā)布某平臺(tái)的“清退退費(fèi)”通知，要求受害人立即主動(dòng)進(jìn)行聯(lián)系獲取退款。由于受害人曾經(jīng)有過(guò)投資行為，所以對(duì)該“文件”內(nèi)容往往深信不疑，并按照對(duì)方指示打電話或用微信進(jìn)行聯(lián)系，有的還會(huì)按引導(dǎo)下載安裝某個(gè)非法App。
特點(diǎn)3：形成包圍 信息轟炸
當(dāng)受害人進(jìn)入QQ群或微信群后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)群內(nèi)還有不少成員，每天都聊得熱火朝天。各種討論退款步驟、退款條件、退款時(shí)間等等信息撲面而來(lái)，同時(shí)還不時(shí)會(huì)有人曬圖表示，自己已經(jīng)成功拿回了錢(qián)。群里的氛圍和積極信息，會(huì)讓受害人放下防備，躍躍欲試。但殊不知，其實(shí)整個(gè)群里就他一個(gè)是“羊”，其他人都是“狼”，全是騙子假扮的托兒，所有的話都是說(shuō)給他一個(gè)人聽(tīng)的，所有戲都是給他一個(gè)人演的。
特點(diǎn)4：巧立名目 先付款才退款
等前邊的鋪墊做好，騙子下手的時(shí)機(jī)已然成熟。當(dāng)受害人滿(mǎn)懷希望要開(kāi)始“清退”時(shí)，各種先付款才退款的名目就一個(gè)個(gè)開(kāi)始呈現(xiàn)，要求受害人先補(bǔ)交各種費(fèi)用后，才會(huì)把之前的投資款退回。這類(lèi)費(fèi)用名目常見(jiàn)的有：繳納稅費(fèi)、繳納滯納金、填錯(cuò)銀行卡號(hào)需要資金對(duì)沖金、解封賬戶(hù)費(fèi)、退款需要手續(xù)費(fèi)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)解凍資金等等。受害人交了一筆，就會(huì)接著要求交另一筆，一直在交錢(qián)，不見(jiàn)有退款。一旦受害人有所察覺(jué)，發(fā)現(xiàn)被騙了，騙子就會(huì)干凈利落拉黑受害人，從此再不出現(xiàn)。
三、防騙提醒
為遠(yuǎn)離陷阱，
保護(hù)好自身的信息安全、財(cái)產(chǎn)安全，
一定牢記這幾點(diǎn)。
1、金融監(jiān)管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)。金融監(jiān)管部門(mén)從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財(cái)?shù)取盎乜钋馈?，不?huì)通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺(tái)等面向社會(huì)公眾開(kāi)展資金清退工作。請(qǐng)消費(fèi)者提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
2、選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融需求，應(yīng)通過(guò)具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來(lái)電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷(xiāo)的“低息快捷”“免抵押擔(dān)?！辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財(cái)產(chǎn)品等。
3、加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，謹(jǐn)防信息泄露。對(duì)于不明來(lái)源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費(fèi)者要仔細(xì)辨識(shí)，妥善保管身份證號(hào)、銀行卡號(hào)及密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對(duì)外提供個(gè)人信息，避免因信息泄露造成財(cái)產(chǎn)損失。
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