近期，有不法分子假冒證券公司、證券從業(yè)人員，以“證券認購”為名，向有退學(xué)費需求的教培機構(gòu)學(xué)員行騙，造成不同金額的損失。新騙局的詐騙手段是什么？如何保持警惕避免上當(dāng)受騙？今天，讓我們一起了解。
一、案件回顧
今年1月初，中山的黃女士（化名）收到一條短信稱可以清退學(xué)費，于是黃女士加入了短信中的QQ群。
進群后，黃女士按照提示要求，點擊鏈接下載一個叫“3.15維權(quán)”的App，對方稱該App是國家官方清退學(xué)費的平臺消費者協(xié)會以“第三方”的角色協(xié)助清退學(xué)費統(tǒng)一以“購買國庫券升值”的方式退回。
購買“國庫券”，平臺將兌付本金比例的20%，即購買1000元，可兌付1200元，并承諾本息一并退還。
黃女士嘗試著轉(zhuǎn)賬100元，果然收到了120元，這讓她更加相信所謂的“官方退費方式”。隨后，在對方的慫恿下黃女士開始加大投入金額轉(zhuǎn)賬，前后共轉(zhuǎn)26萬元，當(dāng)黃女士接到反詐中心96110電話后，才意識到被騙，急忙報警。
二、詐騙手法分析
1、確定目標(biāo)人群
騙子往往會通過非法手段獲取培訓(xùn)機構(gòu)用戶信息，通過電話、短信給受害者謊稱辦理退還學(xué)費，誘導(dǎo)受害者添加好友或加入QQ群。騙子還會偽裝成退費專員，貼出偽造的債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、課程繳費記錄騙取受害者信任。
2、點擊鏈接下載App
在騙取受害者信任后，騙子謊稱退款必須要在指定App內(nèi)完成，引導(dǎo)點擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假App，從而獲取銀行卡、驗證碼等重要信息。
3、微收益誘導(dǎo)
受害者按照指引投入資金便能獲得本金和返利，在微收益的驅(qū)動下，受害人會不斷加大投入資金。此時，騙子不再返還，以操作完一次性返還、操作錯誤、賬戶凍結(jié)、交解凍金等理由不斷誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。
三、防騙提醒
1、在接到自稱“培訓(xùn)機構(gòu) ”工作人員主動退費的電話或信息時，一定要提高警惕，要通過官方渠道進行核實查證。
2、正規(guī)退費流程往往會直接將錢款原路返還到個人賬戶，凡是遇到需要另外繳納費用、要求轉(zhuǎn)賬、引導(dǎo)投資返利的都是詐騙。
3、合法證券經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員信息可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站“信息公示”欄目(網(wǎng)址:https://www.sac.net.cn/xxgs)查詢。
4、如果你收到“00”或“+”開頭的陌生來電和短信，一定要提高警惕，這些大多是境外的詐騙電話，千萬不要相信。
5、不要輕易轉(zhuǎn)賬匯款，不要隨意繳納任何保證金、押金。
6、如不慎被騙，請注意保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬匯款記錄等有關(guān)證據(jù)，并及時撥打110報警。
內(nèi)容綜合自中國證券監(jiān)督管理委員會、中山市反詐騙中心、民教新觀察
